反洗钱的监管风暴刚晋级，保险业就再吃下今年以来的第20张罚单。
今天下午，我国人寿布告，近来收到央行罚单，因反洗钱作业不到位被罚70万元。这并非保险业孤例。据券商我国记者不完全统计，今年以来，央行对险企开出的反洗钱相关的罚单已至少达20张，触及13家险企，罚金550.99万元。
从罚单数量来看，人保财险累计收到罚单6张，成为因而受罚次数最多的险企。我国人寿次之，收到3张罚单；从受罚金额看，和平财险泉州中心支公司收到了总额超百万（102万元）的罚单，成为单次受罚金额最多的险企。
就在3天前，央行刚刚晋级反洗钱监管，一起发布包含《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资作业的告诉》（银办发【2018】130号）等4份关于强化各类金融组织反洗钱办理的文件，要求各类金融组织强化客户及其受益人的身份辨认办理等全流程反洗钱作业。
金融组织反洗钱作业负重致远
今天下午（7月29日），我国人寿保险股份有限公司布告显现，于近来收到《我国人民银行行政处分决定书》（银反洗罚决字〔2018〕第5号）。
我国人民银行确定，我国人寿于2015年7月1日至2016年6月30日期间，未依照规则保存客户身份材料和买卖记载以及未依照规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述，依据《中华人民共和国反洗钱法》，我国人寿被算计处以人民币70万元罚款。
我国人寿表明，高度重视上述行政处分所指出的问题，在承受我国人民银行现场查看期间即立查立改、边查边改。到布告日，公司已完善反洗钱准则，建立了新一代反洗钱体系，细化了客户身份辨认、买卖记载保存、大额买卖和可疑买卖陈述等作业流程。
此外，央行的上述行政处分对我国人寿的事务运营及财务状况并无严重影响，我国人寿表明，往后将持续完善危险操控准则，切实做好反洗钱作业。
受罚原因首要包含三项
我国人寿的受罚具有必定典型性，从职业看，首要受罚原因可归为三项：
1、未按规则实行客户身份辨认责任；
2、未按规则保存客户身份材料和买卖记载；
3、未按规则展开可疑买卖陈述报送作业。
这也是保险职业因反洗钱而受罚的遍及原因。
事实上，《中华人民共和国反洗钱法》2007年施行，我国人寿是国内保险业反洗钱作业试点公司之一，其时就在原保监会和央行的指导下，展开了反洗钱作业。原保监会官网发布文章称，我国人寿彼时从总公司、省公司到地市分公司层层落实，在不到一年的时间内，不只建立了完善的组织组织、作业准则，还专门开发反洗钱信息报送体系，对职工进行全面训练，确保了反洗钱作业的顺利进行。其做法和获得的经历，为保险组织展开反洗钱作业供给了有利学习。
不过，从我国人寿上述布告内容看，直至2016年上半年，央行仍以为，我国人寿未依照规则保存客户身份材料和买卖记载，以及未依照规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述。而2016年是我国人寿展开反洗钱作业的近第10个年初，挨近10年的反洗钱仍被监管以为作业不到位，这一方面凸显了反洗钱作业的杂乱；另一方面，整个职业的反洗钱作业状况也可见一斑。
今年来至少13家险企受罚
事实上，据券商我国记者不完全统计，今年以来，央行及央行在北京、重庆、南京、太原、西安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐十个分支组织（经营办理部、分行或中心支行）对险企反洗钱不到位的罚单，就有20张，触及13家险企，罚金550.99万元。
而央行的经营办理部、分行或中心支行等级的分支组织，一共有36个，保险业全体的受罚状况，可想而知。
在上述13家险企中，人保财险及其山西5个市级分公司收到了罚单，罚单数量算计6张，成为因而受罚次数最多的险企。我国人寿次之，收到3张罚单。
和平财险收到百万罚单
从受罚金额看，和平财险泉州中心支公司收到了罚金总额超百万（102万元）的罚单，成为单次受罚金额最多的险企。
依据央行泉州中心支行的处分信息公示，和平财险泉州中心支公司领了“泉银罚〔2018〕2号”罚单，央行泉州中心支行对其共有4项处分，算计对组织罚款95万元、对3位责任人罚款7万元：
1、2016年7月1日至2017年6月30日，和平财产保险有限公司泉州中心支公司未依照《金融组织客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保存办理办法》第十二条、第十四条规则实行客户身份辨认责任，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）项规则处以45万元罚款。
2、2016年7月1日至2017年6月30日，和平财产保险有限公司泉州中心支公司未依照《金融组织客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保存办理办法》第二十七条规则保存客户身份材料和买卖记载，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（二）项规则处以25万元罚款。
3、2016年7月1日至2017年6月30日，和平财产保险有限公司泉州中心支公司未依照《金融组织大额买卖和可疑买卖陈述办理办法》（我国人民银行令〔2006〕第2号）第十三条规则实行反洗钱可疑买卖陈述责任，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（三）项规则处以25万元罚款。
4、依照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规则，对和平财产保险有限公司泉州中心支公司3名相关责任人员处以算计人民币7万元罚款。
央行晋级反洗钱监管
7月26日，央行一口气发布包含《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资作业的告诉》（银办发【2018】130号）等4份关于强化各类金融组织反洗钱办理的文件，要求各类金融组织强化客户及其受益人的身份辨认办理等全流程强化反洗钱作业。
近年来，我国人民银行反洗钱执法查看持续加强。2017年，人民银行全体系共展开了1708项反洗钱专项执法查看和616项含反洗钱内容的归纳执法查看，对违背反洗钱规则的行为按规则予以处分，罚款金额算计约1.34亿元，“双罚”份额进一步进步。
另据券商我国记者了解，今年以来，监管部门持续对部分金融组织反洗钱作业不到位加大处分力度，今年以来至少有6家券商因反洗钱不到位而被央行处分，金融组织都在加强反洗钱作业办理。
本文源自券商我国
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